Il CdA di Cassa Centrale Banca ha approvato l’aggiornamento del Piano Strategico 2025-2027, sviluppato tenendo conto dei valori fondanti del Gruppo, come il focus sulla cooperazione come guida nell'identificare sviluppi industriali, l'attenzione sulle relazioni con clienti e soci, oltre che il peso della capillarità sul territorio.
Gruppo Cassa Centrale: aggiornato il Piano Strategico 2025-2027, focus su Friuli Venezia Giulia
Sandro Bolognesi, Amministratore Delegato di Cassa Centrale Banca, ha commentato: “Le BCC affiliate sono il cuore pulsante del nostro Gruppo e incarnano, con la loro presenza capillare, i valori fondanti della cooperazione: mutualità, responsabilità e vicinanza. In un contesto in cui molte realtà bancarie riducono la loro presenza fisica, noi scegliamo di investire nei territori, rinsaldando la rete di relazioni e servizi. Il Piano Strategico 2025–2027 nasce per rafforzare questo modello, rendendolo ancora più solido, innovativo e capace di rispondere alle sfide locali con strumenti su misura”.
Importante il focus rivolto al Friuli Venezia Giulia, sede di 4 Banche affiliate al Gruppo (Banca 360 Credito Cooperativo FVG, Credito Cooperativo – Cassa Rurale ed Artigiana del Friuli Venezia Giulia, PrimaCassa – Credito Cooperativo FVG e ZKB Zadružna Kraška Banka Trst Gorica Zadruga – ZKB Credito Cooperativo di Trieste e Gorizia), per un totale di 128 filiali in 96 diversi comuni.
I risultati raggiunti nell'esercizio precedente, hanno permesso di formulare proiezioni in crescita a partire dai crediti verso clientela performing (previsti a 4,7 miliardi, +1,5%), con raccolta diretta da clientela stimata a 6,1 miliardi (+1,2%), raccolta indiretta a 3,5 miliardi (+5,9%).
Confermato il presidio sulla qualità del credito, con obiettivo a livello di Gruppo di Net NPE ratio CORE a 0,9% e rapporto di copertura dei crediti deteriorati al 73%. Previsto in calo del 2,9% il margine di interesse, per via delle stime di riduzione dei livelli dei tassi di interesse in arco piano. Le commissioni nette sono attese in crescita del 3,4% grazie alle iniziative strategiche dedicate allo sviluppo commerciale, mentre i costi operativi sono stimati a +3,1%, per via degli investimenti (cost/income ratio a livello di Gruppo Bancario è atteso in crescita del 60%, obiettivo di Common Equity Tier 1 ratio Fully Phased pari al 33,2%.