Certificati di investimento: Mediobanca lancia l’innovativa agoraPlatform

Una piattaforma innovativa, la prima al mondo a utilizzare gli smart contract e la Dlt (Distributed ledger technology) nell’emissione e nella gestione del ciclo di vita dei certificati. Si chiama agoraPlatform, l’ultimo progetto targato Mediobanca e sviluppato in collaborazione con la società inglese agora Digital Capital Markets Ltd (agora). La piattaforma, che è stata insignita del prestigioso riconoscimento “MF Innovazione Award” nella categoria “Open Innovation: open investment certificate” conferito a Mediobanca in occasione della serata di premiazione dell’edizione 2022 dei Banking Awards organizzati da Class Editori, riduce significativamente le tempistiche di produzione della documentazione d’offerta di emissioni di investment certificates. Un’attività che di norma richiede la compilazione di un importante volume di informazioni ricorsive, e pertanto è potenzialmente soggetta ad errori operativi. 

Grazie a questa piattaforma, invece, è possibile automatizzare gran parte di queste informazioni, limitando l’intervento umano a un solo input iniziale. Per Mediobanca tutto questo si traduce in un enorme vantaggio, specialmente in un momento in cui i distributori tendono a favorire emittenti in grado non solo di offrire un prezzo competitivo ma anche un miglioramento del time-to-market nella predisposizione contrattuale, elemento determinante per allocare al meglio le scelte di investimento. Il progetto, inoltre, è coerente con la crescente affermazione dei certificati di investimento tra le soluzioni finanziare innovative, mercato che vede oggi Mediobanca tra gli emittenti protagonisti con oltre 300 emissioni l’anno.

Il progetto è stato premiato agli MF Banking Awards

 “La digitalizzazione dei flussi di lavoro delle emissioni - afferma Marco Pozzi, Group COO di Mediobanca - rappresenta per Mediobanca un nuovo tassello nel suo percorso di innovazione tecnologica e la inserisce tra i ‘first mover’ nel mercato dei certificates. Attraverso questa innovativa piattaforma, Mediobanca punta ad aumentare i volumi di emissioni soddisfacendo così la crescente richiesta da parte dei propri distributori. L’adozione della tecnologia Dlt - aggiunge Pozzi - pone inoltre le basi per un'ulteriore automazione nella gestione del ciclo di vita post-negoziazione, internamente ed esternamente, in un ecosistema futuro che potrà comprendere depositari centrali di titoli e partner emittenti”. Soddisfatto anche Charlie Berman, co-fondatore e CEO di agora, che ha dichiarato: “Siamo lieti che Mediobanca abbia scelto agora come partner per la digitalizzazione nel mercato dei certificati di investimento. Con l’adozione della piattaforma agoraPlatform, Mediobanca è all’avanguardia tecnologica assoluta nel Capital Markets”.

Nel dettaglio l’infrastruttura sviluppata da agoraPlatform facilita un’interazione senza interruzioni tra diverse funzioni e dipartimenti dell’Area Capital Markets (vendita, strutturazione, negoziazione e documentazione) all’interno di un ambiente digitale. Inoltre redige e finalizza automaticamente tutti i documenti di offerta inclusi, tra gli altri, termsheet, condizioni definitive e altra documentazione ancillare. In pratica grazie alla Dlt e alla smart contract si arriva ad una sincronizzazione in tempo reale di tutti gli attori coinvolti (interni ed esterni) nell’intero processo di emissione. Ad oggi Mediobanca, che ha già completato le prime emissioni attraverso questa innovativa piattaforma, conta oltre 20 utenti attivi nella gestione del prodotto. Tutto questo in seguito al lancio iniziale della piattaforma avvenuto la scorsa estate, cui è seguita nel corso dell’anno una piena e completa implementazione del prodotto stesso.