Pagamenti digitali: le nuove sfide della compliance e la risposta di ABICS Pay

- di: Barbara Leone

28/11/2024

La crescita del mercato dei pagamenti digitali sta trasformando radicalmente l’ecosistema finanziario, imponendo nuove sfide sia agli operatori del settore che alle istituzioni. La necessità di rispettare un quadro normativo in continua evoluzione richiede, infatti, processi e servizi sempre più agili e conformi. In questo contesto, il Salone dei Pagamenti rappresenta un’importante occasione per presentare soluzioni innovative e supportare le aziende nella gestione della compliance. ABIFormazione, tra i protagonisti dell’evento, presenterà ABICS Pay, un servizio dedicato agli Istituti di Pagamento (IP) e agli Istituti di Moneta Elettronica (IMEL) per affrontare le sfide della conformità normativa in maniera strutturata ed efficace. Nato da un’esperienza quasi ventennale nell’analisi regolamentare, ABICS Pay ha già conquistato la fiducia di istituzioni di primo piano come PostePay, NEXI, Hype, Worldline, Telepass e FNMPay. Questo strumento è progettato per supportare gli specialisti di compliance nelle varie fasi del processo: dalla sorveglianza sulle novità normative, all’identificazione e mitigazione dei rischi, fino alle valutazioni aziendali.

Il cuore del servizio è rappresentato da tre principali funzionalità. La prima è il sistema di alerting normativo, che aggiorna tempestivamente sulle novità legislative, sia a livello nazionale che europeo. Questo consente agli operatori di anticipare eventuali adeguamenti e di restare sempre allineati agli standard di settore. La seconda è la legal inventory, una raccolta completa delle disposizioni rilevanti per la compliance, arricchita con informazioni sulle sanzioni e indicazioni sull’impatto reputazionale. Questo strumento è fondamentale per semplificare la lettura delle normative e facilitare l’interpretazione delle regole più complesse. A ciò si aggiunge il focus sulla risk mitigation: ABICS Pay identifica i requisiti derivanti dagli obblighi normativi, evidenzia i rischi connessi e suggerisce presidi organizzativi per mitigare eventuali inadempienze. Le soluzioni proposte si dividono in tre categorie – Processi, Sistemi e Persone – per coprire tutte le aree potenzialmente esposte a rischi di conformità. I test di compliance integrati nel sistema permettono inoltre di verificare l’efficacia delle misure adottate.

La piattaforma organizza le informazioni in una struttura gerarchica su tre livelli: Ambito, Materia e Tema. Con oltre 200 temi specifici suddivisi in 10 ambiti e 30 materie, ABICS Pay garantisce una copertura completa delle normative rilevanti, escludendo solo l’ambito fiscale. Questo approccio permette ai responsabili di compliance di monitorare l’evoluzione normativa e di gestire il rischio in modo sistematico. L’obiettivo principale del servizio è fornire agli operatori gli strumenti necessari per intercettare le novità normative, gestire il rischio di compliance e facilitare le attività di reporting. Il tutto, consentendo di ottimizzare l’utilizzo del tempo e delle risorse interne, aspetto cruciale per affrontare la complessità del mercato digitale.

Tags: abi, economia, pagamenti digitali

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